¿Cómo elegir a los Mejores Brokers Forex en Colombia?

¿Qué es Forex?

que es forex

El término Forex (por sus siglas en inglés Foreign Exchange, divisas extranjeras) es un mercado internacional de divisas que se caracteriza por permitir, como su nombre lo indica, la compra y venta de moneda extranjera de todo el mundo. El dólar es la principal divisa de negociación en Forex. Pero, cómo encontrar los mejores brokers de forex?

ETORO

Depósito mínimo: €200

Apalancamiento: 30:1​

5/5

IQ OPTION

Depósito mínimo: €10

Apalancamiento: 1:400

4.7/5

ETORO

Depósito mínimo: €200

Apalancamiento: 1:30

5/5

AVATRADE

Depósito mínimo: €100

Apalancamiento: 1:400

4.5/5

BDSWISS

Depósito mínimo: €100

Apalancamiento: 1:400

4/5

FBS

Depósito mínimo: €1

Apalancamiento: 1:3000

3.8/5

LIBERTEX

Depósito mínimo: €10

Apalancamiento: 1:30

3.5/5

¿Cómo funciona Forex?

como funciona forex

Forex es un sistema extrabursátil descentralizado (OTC) en el que dos partes involucradas hacen forex trading de pares de divisas mediante instrumentos financieros o sus derivados. Forex es un mercado de liquidez extrema, en el que se estima que se mueven más de USD 5 trillones diariamente.

Forex está activo las 24 horas del día de lunes a viernes (en la práctica, cinco días y medio a la semana). En rigor, Forex no está regulado, sin embargo alcanza un “equilibrio natural” entre compradores y vendedores de divisas pues cada negociación realizada es completamente transparente.

Aunque descentralizado, Forex es un mercado de gran complejidad y estructurado en distintos niveles, en el cual se pueden identificar cuatro tipos de actores principales, los cuales sí se rigen bajo líneas regulatorias o legales en torno a las operaciones en Forex: 

  • Bancos centrales, también llamados “creadores de mercado” (Market Makers).
  • Bancos comerciales, instituciones financieras y fondos internacionales.
  • Clientes corporativos/institucionales e inversores privados.
  • Brókers.

Términos básicos de Forex

que es forex

Existe una jerga financiera especializada en el mundo de Forex, la cual tiende a ampliarse, haciéndose más compleja en la medida que un inversionista profundiza en este mercado, comprende y usa los instrumentos financieros que tiene a su alcance. No obstante, existen unos términos fundamentales que se deben conocer desde el mismo punto de partida:

  • Trading: Es el proceso de invertir o negociar en Forex.
  • Divisas: Son las monedas oficiales extranjeras, como el dólar, el euro, etc.
  • Tasa de cambio (Exchange Rate): Es el valor nominal al cual se puede obtener una unidad de una divisa base. Ejemplo: Cuántos yenes se requieren para adquirir un dólar.
  • Bróker: Es un agente especializado o intermediario de productos financieros, en este caso, en el mercado de divisas. En Colombia se requiere la intermediación de un bróker especializado en Forex.
  • Posición: Es un acuerdo de compra o venta de uno o varios instrumentos financieros a un precio previamente establecido.
  • Apalancamiento (Leverage): Consiste en la relación entre los fondos del inversor y el tamaño del crédito brindado por el bróker, es decir, es la porción de inversión que el usuario de Forex recibe, a modo de préstamo, para poder invertir con una mejor posición y tener potencialmente mayores ganancias (o pérdidas).
  • Margen: Es el capital de respaldo que emplea un inversor para garantizar el nivel de apalancamiento y la cantidad de posiciones a las que puede acceder.
  • OTC: Over the Counter, por sus siglas en inglés, consiste en la negociación de instrumentos financieros por fuera del mercado financiero organizado.
  • Bid: Precio al que compra el bróker.
  • Ask: Precio al que vende el bróker.
  • Comisión (Spread): Usado de manera habitual en la jerga financiera como spread, la comisión es la diferencia entre el precio de venta (ask) y el precio de compra (bid).

¿Qué divisas se emplean en Forex?

El dólar es la divisa base en Forex. Alrededor de un 88% del volumen de movimientos financieros diarios se dan en emparejamientos del dólar con las principales monedas del mundo. Estas son las cuatro divisas más importantes de Forex:

  • Dólar (Estados Unidos)
  • Euro (Comunidad Europea)
  • Libra Esterlina (Reino Unido)
  • Yen (Japón)

¿Qué son los pares de divisas?

Conocidos como currency pairs, son los emparejamientos o cruces que se dan entre dos monedas que se negociarán en Forex. La gran mayoría de operaciones diarias en Forex se dan entre un puñado de divisas. Los tres pares de divisas más negociados en Forex son:

  1. EUR/USD (Euro vs. Dólar)
  2. GBP/USD (Libra Esterlina vs. Dólar)
  3. USD/JPY (Dólar vs. Yen)

Pares de divisas cruzados y exóticos

Existen también otro tipo de pares de divisas, denominados cruzados y exóticos. En los pares de divisas cruzados no se incluye en el emparejamiento al dólar, pero en cambio sí incluye al menos una o dos de las demás divisas del Top 4 (Euro, Libra Esterlina, Yen). Por su parte, los pares exóticos consisten en el comercio de pares de divisas diferentes a las cuatro más importantes.

¿Forex es legal en Colombia?

Debido a la naturaleza descentralizada de Forex, el Banco de la República en Colombia solo tiene alcance en aspectos regulatorios, informativos y arbitrales (en caso de presentarse irregularidades con los brókers que operan en el país).

La ley colombiana permite la participación en el mercado Forex y la administración de plataformas y sistemas digitales de negociación de divisas. Exige que las actividades de trading se hagan a través de un bróker, siendo irrelevante si tiene presencia física en el territorio nacional o si su sede se encuentra en el extranjero. Estas actividades se encuentran reglamentadas en el país por la Ley 964 de 2005 y la Resolución Externa 4 de 2009 del Banco de la República.

La operación de brókers internacionales está regulada también por el Decreto 2558 de 2007, en donde se aclara que los brókers se acogen a la legislación propia del país donde tienen su personería jurídica, si bien deben operar en Colombia “a través de oficinas de representación, sociedades comisionistas de bolsa o corporaciones financieras en los términos y condiciones que establezca la Superintendencia Financiera de Colombia”.

¿Cómo operar en Forex desde Colombia?

En Colombia cualquier persona (natural o jurídica) puede invertir legalmente en Forex hasta con un monto mínimo de USD 50, empleando una de dos vías, cada una con sus respectivas ventajas y desventajas:

Bróker internacional

A través de un bróker internacional ubicado en otro país. Con mayor trayectoria, cuentan con portafolios de inversión más grandes, supervisión y vigilancia de entidades de prestigio internacional, y canales por internet más sofisticados.

Las mayores desventajas se relacionan con dónde tenga el inversionista su dinero, y del grado de conocimiento de los brókers internacionales, pues si bien existen muchos intachables, también hay algunos no recomendables.

Bróker con oficina de representación en territorio nacional

A través de una oficina de representación o corresponsal local de un broker ubicado en el exterior es una opción que facilita el proceso de inversión además de brindar un apoyo estratégico y consejos valiosos sobre el uso de los instrumentos financieros.

A pesar de los elevados costos financieros y de spreads, estos corresponsales tienen mayor grado de experticia en torno a los productos financieros, certifican el uso de los recursos del cliente y son aliados clave en la exploración del mercado de divisas.

Acceso directo al mercado (DMA)

Existe una tercera alternativa que en realidad es una ramificación de la primera, la cual consiste en operar a través de un bróker internacional con acceso directo al mercado (DMA, Direct Market Access), la cual exige un importante capital, un alto grado de conocimiento técnico, experiencia en trading (comprensión del tamaño de las posiciones, inversión en derivados, gestión del riesgo, etc.) y una alta frecuencia de inversión.

Este enfoque ofrece ventajas como obtener el mínimo spread posible, es accesible a todo tipo de inversor y dispone de múltiples instrumentos de inversión y productos financieros especializados.

Que el rango de decisiones recaiga enteramente en el inversor puede ser una enorme desventaja, pues se estima que 4 de cada 5 inversores directos tienen un historial de rendimiento negativo en Forex. La mayor desventaja, por tanto, es el nivel de riesgo. Otras desventajas son las penalidades derivadas por la falta de actividad transaccional y la variabilidad de las comisiones.

Mejores brókers en Colombia

Existen numerosos brókers y comisionistas de bolsa nacionales aprobados por la Superintendencia Financiera de Colombia, entre los cuales se destacan por su trayectoria en el mercado o el respaldo institucional que poseen. Entre ellos podemos señalar: Acciones y Valores, Casa de Bolsa, Citivalores, Serfinco y Valores Bancolombia.

Puedes ver nuestra lista de reseñas con todos los mejores brokers con actividad regulada en Colombia.

Instrumentos financieros efectivos y derivados en Forex

Los instrumentos financieros en Forex son activos susceptibles de ser negociados en el mercado de divisas. Existen dos tipos de instrumentos: efectivos y derivados. 

Entre los instrumentos financieros efectivos en Forex se encuentran dos tipos de operaciones con divisas:

  • De contado. Operaciones que se completan en el rango de 1 a 2 días hábiles.
  • A plazos. Operaciones en las que las que se se acuerdan previamente dos diferentes fechas, una de contratación y otra, posterior, de liquidación.

Entre los múltiples instrumentos financieros derivados en Forex se destacan:

  • Opciones sobre divisas (Foreign Exchange Options). Es un contrato que otorga el derecho, mas no la obligación, de intercambiar divisas a una tasa acordada en una fecha específica. El mercado OTC de este instrumento es el más importante entre los derivados.
  • Futuros (Foreign Exchange Futures). En ellos se establece un contrato de intercambio de divisas bajo una tasa y fecha de vencimiento predeterminadas (normalmente 90 días).
  • Forwards (Outright Forward). Es una transacción que se realiza en una fecha futura predeterminada.
  • Swaps (Foreign Exchange Swaps). Es un contrato de compraventa de divisas en un período específico, para luego realizar la operación inversa de recompra en un período también predeterminado.
  • Contrato por diferencias (Contract for Difference). El CFD es un acuerdo de transacción al contado, normalmente sin fecha de vencimiento, para realizar operaciones sobre los movimientos de los precios de un activo subyacente, sin comprar dicho activo.

Factores que influyen en Forex

Existen algunos aspectos externos que pueden influir en el comportamiento de las divisas y los activos en Forex, e incluso alterar escenarios de manera significativa; entre ellos:

  • La situación económica de un país: El sistema económico, la inflación, déficit o superávit comercial, el crecimiento del PIB, la deuda pública, etc.
  • La estabilidad política de un país, la visión de largo plazo, la política monetaria, etc.
  • Indicadores sociales, desde las grandes tendencias y los desarrollos tecnológicos hasta los desastres naturales, epidemias o protestas.
  • El aspecto psicológico se entiende como aquellos rumores, temores y conceptos informados (o no) que pueden impactar al mercado. Si bien parece un factor menor, puede llegar a ser determinante en el comportamiento de una divisa durante eventos concretos. 

Definir el perfil del inversor

Todos aquellos inversores dispuestos a probar suerte en el atractivo aunque impredecible mercado del Forex, deben construir un perfil de inversionista, el cual debe definir los siguientes aspectos:

  • Grado de conocimiento de Forex
  • ¿Es un inversionista con o sin experiencia?
  • ¿Tiene un perfil de riesgo bajo, mediano o alto?
  • ¿En qué posiciones planea invertir?
  • ¿Tiene capacidad de endeudamiento?

Crear un plan de trading

Una recomendación estándar de cualquier agente de bróker es que antes de empezar a tomar decisiones de inversión en Forex es imprescindible trazar una estrategia de inversión o plan de trading. Estos son algunos puntos fundamentales para concebir un buen plan de trading:

  • Estudiar sobre Forex, aprender acerca del funcionamiento de los instrumentos financieros, el análisis fundamental y técnico, aprovechar los demos y cursos que ofrecen las plataformas en línea.
  • Elegir un bróker serio y de confianza, con reputación intachable.
  • Diseñar un plan que encaje con el perfil de riesgo y capacidad económica del inversor.
  • Definir objetivos realistas.
  • Utilizar herramientas de trading como la calculadora Forex, la matriz de correlación o el calendario Forex.
  • Estudiar los números del mercado, comparar comisiones e identificar los costos ocultos.
  • Hacer seguimiento y analizar los resultados obtenidos, para de esta forma retroalimentar el plan de trading.
  • Saber aprovechar pero ser muy cuidadoso con el apalancamiento.

Conclusiones

Para hacer trading en el mercado Forex en Colombia se requiere contratar un bróker de prestigio, ser estudioso, mantener expectativas realistas, y aún así, siempre se deben considerar los tres escenarios posibles debido al riesgo implícito de esta actividad financiera. 

Una de las principales consideraciones radica en si el inversor decide encargarse del trading o si delega a un trader profesional la responsabilidad de la negociación, quien administra portafolios de manera profesional basado en análisis (fundamentales y técnicos), corrobora información (macroeconómica, corporativa, incluso los rumores), aconseja sobre oportunidades, orienta sobre el apalancamiento e inclusive ayuda a diseñar un plan de inversión.

Al momento de iniciar la ejecución de un plan de inversión en Forex, la identificación de factores y oportunidades del mercado y la habilidad en el manejo de instrumentos financieros son tan importantes como la capacidad para tomar decisiones con cabeza fría. 

Traders de todos los niveles logran proyectar estrategias rentables en este atractivo mercado, donde existen oportunidades de inversión potencialmente ilimitadas.

Tras varios años trabajando en Marketing convencional, cuando mi amigo Jorge me comentó que quería empezar una web para informar sobre las herramientas y plataformas de trading, no lo pense dos veces y me subí al carro. Ahora compagino mi día a día revisando nuestra web y cuidando de mi hija. La mejor decisión que he tomado nunca. Esperamos poder ayudaros a vosotros también.
Ricardo_Milo
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